La fortuna finanziaria dei baby boomer si sta riversando sui loro nipoti.
I boomer hanno avuto buoni risultati nel mercato immobiliare e hanno avuto l’opportunità di realizzare grandi guadagni nel mercato azionario. Abbiamo sentito molto parlare di come questa ricchezza si stia trasformando in doni finanziari per i figli adulti, e ora abbiamo alcuni numeri sul flusso di denaro anche ai nipoti.
Poco più del 70% dei 2.424 nonni che hanno risposto a un recente sondaggio di Carrick on Money hanno affermato di fornire aiuto finanziario ai nipoti. Poco più del 16% ha dichiarato di aver aiutato perché i propri nipoti ne avevano bisogno, mentre il 56% ha affermato di averlo fatto perché aveva i soldi e voleva aiutare.
Ai nonni è stato chiesto che tipo di aiuto finanziario fornissero: ecco le risposte più comuni:
– Il 43% ha dichiarato di aver acquistato scarpe, giacche invernali e altri tipi di abbigliamento
– Il 37% ha dichiarato di aver pagato vacanze o viaggi
– 34 hanno dichiarato di aver acquistato giocattoli
– Il 32% ha dichiarato di coprire i costi per attività come l’hockey, il nuoto o la musica
– Il 16% ha dichiarato di aver pagato il campo estivo
– Il 15% ha dichiarato di aver aiutato a fare la spesa per la famiglia
– Il 13 per cento ha contribuito alle spese per l’assistenza all’infanzia
– Il 12% ha dichiarato di aver fornito i soldi per l’acconto della casa
La generosità dei nonni è evidente nel numero di nipoti che aiutano. Solo il 17% ha dichiarato di avere un nipote, mentre il 28% ha dichiarato di averne due e il 16% ha dichiarato di averne tre e il resto ne ha avuti quattro o più.
Una piccola parte degli intervistati apparteneva alla generazione silenziosa, ovvero quelli più anziani dei boomers. Ma quasi il 40% aveva un’età compresa tra 60 e 69 anni e un altro 46% tra 70 e 79 anni. I boomer più anziani sono nati nel 1946, quindi hanno 78 anni.
Quasi nove partecipanti su 10 al sondaggio hanno descritto la propria situazione finanziaria come comoda o molto confortevole, mentre l’11% ha dichiarato di avere preoccupazioni ma in generale di stare bene. Poco più dello 0,5% ha dichiarato che le proprie finanze erano traballanti o peggio.
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Commento del lettore
Recentemente hai scritto del livello “normale” degli investimenti TFSA e dell’utilizzo dei TFSA. Ho utilizzato il mio TFSA e quello di mia moglie come veicolo di risparmio con un approccio di fondo bilanciato. I nostri TFSA non hanno raggiunto i 190.000 dollari, il livello normale indicato nel tuo recente articolo, ma è perché abbiamo combinato TFSA e risparmi in contanti per contribuire a finanziare gli eventi della vita dei nostri due figli. Per un figlio, il matrimonio e l’acquisto di una nuova casa. E per l’altro, un prestito senza interessi per completare l’acquisto di un’auto (i suoi pagamenti a noi andranno a costituire il nostro futuro regalo per una casa). Ciascuno di noi guadagna circa 90.000 dollari nei nostri TFSA, ma mi piace pensare che stiamo usando bene il TFSA, aiutando i nostri figli quando ne hanno più bisogno senza ostacolare il nostro futuro reddito pensionistico.
Hai una domanda o un commento per me? Inviamelo a modo mio. Mi spiace, non posso rispondere a tutti personalmente. Le domande e le risposte sono modificate per garantire lunghezza e chiarezza.
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