La verità è che molti canadesi si trovano ad affrontare sfide finanziarie significative, tra cui un accesso limitato alla consulenza finanziaria professionale e la mancanza di conoscenze finanziarie di base. Le popolazioni vulnerabili, come le famiglie a basso reddito, gli anziani, i nuovi arrivati e le popolazioni indigene, sono particolarmente a rischio di insicurezza finanziaria, che può avere effetti duraturi sul loro benessere. La pianificazione finanziaria pro bono e le iniziative mirate di alfabetizzazione finanziaria possono svolgere un ruolo trasformativo nell’affrontare queste sfide. Offrire consulenza finanziaria gratuita e di alta qualità e fornire agli individui le conoscenze di cui hanno bisogno per prendere decisioni informate può aiutare a costruire la resilienza finanziaria, ridurre lo stress e migliorare la qualità generale della vita.
Organizzazioni come la Fondazione canadese per la pianificazione finanziaria, lanciata di recente, stanno aprendo la strada. Questo ente di beneficenza registrato, fondato da FP Canada e dall’Institute of Financial Planning insieme al partner fondatore RBC Foundation, realizzerà programmi che offrono consulenza pro bono ed educazione finanziaria culturalmente rilevante per i canadesi finanziariamente vulnerabili.
Al centro di questa programmazione c’è la consapevolezza che i pianificatori finanziari sono in una posizione unica per visualizzare la situazione finanziaria dei canadesi in modo olistico e aiutarli a trasformare le conoscenze in azione. Aiutare una persona a migliorare la propria alfabetizzazione finanziaria è una cosa; ispirarli con la conoscenza e fornire una guida esperta mentre applicano tale conoscenza è un’altra cosa.
Le aree di interesse della fondazione possono servire da modello per i membri della professione che stanno valutando cosa possono fare per fare la differenza. Fare donazioni e fare volontariato per enti di beneficenza impegnati in questo lavoro può fare molto, così come sostenere l’azione filantropica all’interno della propria organizzazione.
Trovare modi per restituire qualcosa, ad esempio fornendo servizi pro bono o a basso costo, può ridurre le barriere monetarie che molte persone svantaggiate devono affrontare quando cercano consulenza. Allo stesso modo, conoscere le sfide sistemiche che i potenziali clienti provenienti da culture e background diversi devono affrontare può portare a pratiche di pianificazione finanziaria più inclusive. Questo, a sua volta, può rendere i consigli più accessibili Tutto Canadesi.
Ripensare il nostro approccio all’educazione all’alfabetizzazione finanziaria potrebbe anche avere un impatto positivo significativo su coloro che si trovano ad affrontare l’insicurezza finanziaria. Affinché i nostri sforzi educativi siano veramente efficaci, dobbiamo garantire che siano il più personalizzati possibile e che si concentrino sull’empowerment dei canadesi oltre che sull’insegnamento.
Ad esempio, collaborando con i gruppi della comunità, possiamo sfruttare le loro relazioni basate sulla fiducia e la profonda comprensione delle esigenze locali, che ci consentiranno di migliorare significativamente l’accesso alla pianificazione finanziaria. La fondazione sta abbracciando questo approccio concentrandosi su partenariati che consentano di identificare gli ostacoli che comunità specifiche devono affrontare quando accedono all’educazione e alla consulenza finanziaria. Queste barriere possono includere la lingua, le sfumature culturali e le disuguaglianze sistemiche, solo per citarne alcune.
Co-sviluppando laboratori di alfabetizzazione finanziaria su misura, iniziative e risorse di pianificazione pro bono, la fondazione può affrontare le sfide uniche che spesso affrontano i membri di gruppi a più alto rischio di insicurezza finanziaria. Ciò garantisce che i programmi non siano solo accessibili ma pertinenti e di grande impatto, dando potere alle persone fornendo loro gli strumenti e le conoscenze di cui hanno bisogno per costruire la resilienza finanziaria e raggiungere un benessere finanziario duraturo.
I singoli professionisti finanziari hanno un ruolo fondamentale da svolgere nel portare avanti la missione della Fondazione canadese per la pianificazione finanziaria e iniziative di beneficenza simili. Sostenendo queste iniziative, sia finanziariamente che prestando la propria esperienza, i professionisti finanziari possono avere un impatto significativo, favorendo una maggiore resilienza finanziaria e contribuendo a un futuro più equo e finanziariamente sicuro per tutti i canadesi.
Tashia Batstone è presidente e amministratore delegato di FP Canada.
